NAV là gì? Tại sao NAV quan trọng khi mua quỹ mở?

NAV = Net Asset Value = giá trị tài sản ròng của quỹ. Khi bạn mua chứng chỉ quỹ mở, bạn mua theo NAV cuối ngày — ko phải theo giá thị trường như ETF.

Công thức: NAV = (Tổng tài sản quỹ - Các khoản nợ phải trả) / Số chứng chỉ quỹ đang lưu hành.

Tại sao quan trọng?
1. Đây là giá thực bạn trả khi đặt lệnh mua quỹ mở hôm nay — thực hiện theo NAV cuối ngày hôm đó hoặc ngày mai tùy quy định quỹ.
2. Khi so sánh hiệu suất quỹ, người ta thường xem tăng trưởng NAV qua thời gian, ko phải giá tuyệt đối.
3. NAV ko thể bị "thổi phồng" bằng cung cầu như cổ phiếu vì được định giá độc lập mỗi ngày.

Một điều hay nhầm: NAV thấp ko có nghĩa là quỹ rẻ hay NAV cao là quỹ đắt. Hiệu suất tăng trưởng mới quan trọng.