Gần đây thấy nhiều ae hỏi cách phân bổ danh mục nên t chia sẻ hệ thống cá nhân, không phải advice tài chính nhé, chỉ là cách t đang làm.

T chia tiền ra 3 nhóm:

Nhóm 1 (50%): các mã bluechip thanh khoản cao, fundamentals ổn. Nhóm này hold 6-12 tháng, không lướt sóng. Ví dụ ngân hàng (VCB, TCB, ACB), logistics (GMD)...

Nhóm 2 (30%): cổ phiếu midcap có câu chuyện cụ thể trong 1-3 tháng. Nhóm này t T+ hoặc swing trade 2-4 tuần, có stoploss rõ ràng.

Nhóm 3 (20%): tiền mặt buffer. Không bao giờ để 0% cash. Khi thị trường điều chỉnh mạnh có tiền tươi để bắt đáy hoặc bổ sung stoploss bị kích.

Margin t không dùng cho nhóm 1, chỉ xài margin tối đa 30% trên nhóm 2 và phải clear trước T+. Cách này giúp t tránh call margin trong các phiên bán tháo.