Mình đang FA MBB, chia sẻ nhanh:

Luận điểm bull:
- ROE ~21%, cao nhất nhóm ngân hàng mid-cap
- Tỷ lệ CASA ~40%, giảm chi phí vốn
- P/B forward ~1.6x — discount so với VCB/ACB đáng kể
- Tăng trưởng tín dụng mạnh vào SME và bán lẻ

Risks:
- Tỷ lệ NPL tiềm ẩn từ nhóm khách BĐS
- Nguồn thu từ MCredit (tài chính tiêu dùng) đang chậm lại khi nợ xấu consumer tăng

Con số target: 32-35k (upside 15-20% từ mức hiện tại). Horizon 12 tháng.

Không phải lời khuyên đầu tư. Ae tự nghiên cứu thêm.